今天的早會我們請到貝萊德投顧負責壽險通路的人來分享, 聽到他重核心資產配置, 不追逐熱門市場的說法, 覺得這是同仁們該聽進去的. 我們人微言輕, 講了幾年資產配置, 都不敵熱門的潮流和前年的報酬數字, 即使去年到現在大家苦守-40%左右的報酬, 仍不見得願意聽進去. 也許今天能多幾個人了解!


    希望在現在這個時局, 有助於我們釐清,導正. 當然, 下次景氣再次循環時, 能記取經驗者, 才是最後贏家.


    今天講資產配置有一個有趣的比喻, 也許更有助於大家記憶: 做人要有頭有臉, 無論如何一定要有臉! 把mickey的形狀當做資產配置的圖: 大圓就是核心配置, 一定要有相當的比例, 可以是平衡型的基金(如貝萊德環球資產配置),可以是固定收益的基金或保單, 甚至是定存等等); micky的兩個耳朵就可以放在較積極的區域或產業.


     比例的調整因人而異, 重點是無論如何一定要有臉 ! 這才算個人嘛!


     有關投資比例請參考另一篇文章 "投資比重是多少?" 裡面有有趣的對話.


     有關資產配置請參考"資產配置是什麼?", 將裡面的問題走一遍, 找出自己的理財目標, 時間,及各類資產的比例.


     需要提醒,警語,心法,  請到劉老師的blog---理財烏托邦, 可以得到很好的資訊.


    總之, 理財不是要來讓自己陷入恐慌, 而是為了讓現在和未來的生活無憂無慮而做的事, 願大家早日得道.

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